ធនាគារសម្ងាត់។ គ្រាន់តែអំពីការស្មុគ្រស្មាញ

ខ្ញុំប្រាកដថាយើងជាទៀងទាត់ជាច្រើននៃការប្រើប្រាស់សេវាធនាគារពាណិជ្ជភាពខុសគ្នានៃមួយ។ អតិថិជនមួយចំនួនចូលចិត្តដើម្បីរក្សាទុកក្នុងការសន្សំរបស់ពួកគេស្ថាប័នឥណទាន, ខណៈពេលដែលអ្នកផ្សេងទៀតទុកចិត្តពួកគេតម្លៃរបស់ពួកគេ (ប្រអប់ប្រាក់បញ្ញើមានសុវត្ថិភាព), ទីបីក្លាយជាអ្នកខ្ចីដើម្បីការប្រាក់លើចំនួនទឹកប្រាក់ដែលទទួលបាននៅក្រោមការទិញនាពេលអនាគតនៃក្តីសុបិន្តស្រឡាញ់ប្រធានបទនេះ។ កាតប្លាស្ទិច សម្រាប់ការប្រើប្រាស់ងាយស្រួលនៃប្រាក់ឈ្នួលសេវាកម្មនានា, ការបកប្រែជាបន្ទាន់ជាមួយការបើកគណនីផ្ទាល់ខ្លួនមួយឬគ្មានវាឥឡូវធនាគារជារៀងរាល់ព្យាយាមដើម្បីផ្តល់ជូនអតិថិជនរបស់យើងអ្វីដែលថ្មីនិងបង្កើតឱ្យមានការប្រកួតប្រជែង "យក្ស" សុខភាពល្អនៃវិស័យនេះ។ ជាការពិតណាស់ការ nuances គឺខ្លីពេក។ ប៉ុន្តែអតិថិជន របស់គ្រឹះស្ថានឥណទាន គួរតែយកទៅក្នុងគណនីលក្ខណៈពិសេសដូចជាការសម្ងាត់របស់ធនាគារ។ អ្វីដែលជា fraught ជាមួយគំនិតនេះ, និងអ្វីដែលធានាព្រមទាំងបញ្ហានេះត្រូវចំណាយពេលជាមួយគាត់ផ្តល់សេវានៅក្នុងតំបន់នេះទេ?

ដើម្បីចាប់ផ្តើមគឺជាសិទ្ធិក្នុងការបែងចែករវាងពាក្យដូចជាពាណិជ្ជកម្មនិងសេវាធនាគារសម្ងាត់។ ដំបូង, នៅក្នុងការពិតគឺជាគំនិតទូលំទូលាយជាងទីពីរ។ នៅក្នុងប្រភពមួយចំនួនដែលអ្នកអាចរកបានការបកស្រាយដែលកំណត់ការសម្ងាត់របស់ស្ថាប័នឥណទានដែលជាផ្នែកមួយនៃពូជពាណិជ្ជកម្មមួយ។ ទោះជាយ៉ាងណានេះមិនមែនជាការពិតទាំងស្រុង។ ធនាគារសម្ងាត់ - ច្បាប់សម្រាប់ស្ថាប័នទាំងនេះនៅលើមូលដ្ឋាននៃការដែលសមាជិកទាំងអស់នៃអង្គការនេះត្រូវបានទាមទារដើម្បីរក្សាពទាំងអស់ពួកគេកាន់អំពីអតិថិជនរបស់ពួកគេដោយមិនចាំបាច់មានការចូលដំណើរការទៅឱ្យភាគីទីបីបើទោះបីពមិនមានតម្លៃជាច្រើន។

ដូចជានៅក្នុងករណីបែបនេះភាគច្រើន, មានជាករណីលើកលែងទៅនឹងច្បាប់នេះ។ ពេលខ្លះធនាគារនេះជាធម្មតាមិនមានសិទ្ធិក្នុងការបដិសេធមិនអង្គការមួយចំនួនដើម្បីផ្ដល់ពដែលទាក់ទងនឹងការអតិថិជន។ ស្ថាប័នទាំងនេះគឺជាដំបូងនៃការទាំងអស់តំណាងសាកសពកម្រិតរដ្ឋ។ ទោះជាយ៉ាងណា, នីតិវិធីនេះត្រូវតែជាហេតុផលត្រឹមត្រូវ justifying ករណីលើកលែងមួយ។ ឧទាហរណ៍ធម្មជាតិស្មុគស្មាញ, tangled ឬគួរឱ្យសង្ស័យបានធ្វើឡើងដោយអតិថិជននៃប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុប្រសិនបើវាស្មើឬលើសពីចំនួនទឹកប្រាក់ 600 ពាន់នាក់រូបនេះ។ ក្នុងករណីនេះច្បាប់ធនាគារចាំបាច់បញ្ជាក់ប្រតិបត្តិការការត្រួតពិនិត្យ។ នេះត្រូវបានធ្វើដើម្បីទប់ស្កាត់ការធ្វើហិរញ្ញប្បទានដោយមធ្យោបាយ នៃអង្គការពាណិជ្ជកម្ម សហគមន៍ភេរវករព្រមទាំងការលាងលុយកខ្វក់។

ធនាគារសម្ងាត់ពាក់ព័ន្ធនឹង ការផ្តល់ព អំពីគណនីទាំងអស់និងទទួលបានបរិមាណនៃការដាក់ប្រាក់ដោយស្ថាប័ននេះបើយោងតាមលក្ខខណ្ឌនៃកិច្ចព្រមព្រៀងអ្នកទោសប្រាក់បញ្ញើជារង្វង់តូចចង្អៀតនៃប្រជាជន។ ដូចជានៅក្នុងករណីនៃអង្គភាពផ្លូវកាយនិងផ្លូវច្បាប់ពទាំងអស់ដែលអាចត្រូវបានធ្វើឱ្យមានទាំងស្រុងដល់អតិថិជនដោយខ្លួនឯងនិងតំណាងស្របច្បាប់របស់ពួកគេ, ប្រូកស៊ី, អាជ្ញាធរតុលាការ, ដូចជាក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រងនិងតំណាងនៃការស៊ើបអង្កេតបឋមលើករណីព្រហ្មទណ្ឌនិងរដ្ឋបាល (ត្រូវតែមានវត្តមាននៃការយល់ព្រមរបស់ព្រះរាជអាជ្ញានេះ) ។

បើសិនជាម្ចាស់នៃការរួមចំណែកឬបើមិនដូច្នេះទេនៅទីបំផុតបានស្លាប់នៅក្នុងស្ថានភាពបែបនេះសម្ងាត់របស់ធនាគារមានលក្ខណៈពិសេសដូចខាងក្រោម។ ប្រសិនបើមានគឺជាឆន្ទៈមួយដែលបានគូរឡើង (notary ឬបានចេញដោយផ្ទាល់ទៅអង្គការឥណទាន) ការរៀបរាប់មនុស្សអាចទទួលបានពចាំបាច់។ ដើម្បីធ្វើដូចនេះពួកគេនឹងត្រូវបង្ហាញភស្តុតាងនៃអត្តសញ្ញាណ។ លើសពីនេះទៀតត្រូវបានផ្ដល់ឱ្យដោយគ្មានការពណាមួយនៃច្បាប់ការរំលោភបំពាននៅក្នុងការបោះចោលរបស់នេះសារការីនេះ។ ដល់ទីបញ្ចប់នេះការិយាល័យនឹងមានដើម្បីធ្វើឱ្យសំណើមួយ។ ក្នុងករណីនេះបុគ្គលិកធនាគារ, ទទួលខុសត្រូវចំពោះការអនុវត្តការប្តេជ្ញាចិត្តទាំងនេះចម្លើយគូរនៅលើក្បាលសំបុត្រស្ថាប័នរបស់ក្រុមហ៊ុននេះ។ ពគួរតែមានការទទួលខុសត្រូវទាំងស្រុងចំពោះគ្រប់បញ្ហាទាំងអស់ដែលមានចែងនៅក្នុងសំណើនេះ។

ប្រសិនបើយើងកំពុងនិយាយអំពីអនិវាសនជន (ជនដែលមានសញ្ជាតិបរទេស) ក្នុងករណីដែលធនាគារនេះជាប់ពាក់ព័ន្ធនឹងការសម្ងាត់នៃការផ្តល់ទិន្នន័យចាំបាច់ទាំងអស់កុងស៊ុលនេះ។