ជាប់គាំងនៅក្នុងគណនីធនាគារមួយ: អ្វីដែលត្រូវធ្វើ?

នៅក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំចុងក្រោយនេះ, ករណីនៃការរាំងខ្ទប់នៃមូលនិធិរបស់បុគ្គលដែលត្រូវបានផ្តន្ទាទោសឬការសង្ស័យថាសកម្មភាពជ្រុលនិយម។ ក្នុងករណីនេះ, នៅក្រោមដៃនិងវាយ "ប្រាក់បៀវត្ស" និងកាត "សង្គម" ។ តើអ្វីទៅដែលបានបង្កកអតិថិជនធនាគារធ្វើគណនី?

ច្បាប់

ក្របខ័ណ្ឌច្បាប់បានដាក់ចុះនៅក្នុងច្បាប់សហព័ន្ធ№ 115 "នៅលើការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយ" ។ ផ្នែកទី 1 tbsp មួយ។ 7 នៃឯកសារនេះបានបង្ហាញថាធនាគារត្រូវបានតម្រូវឱ្យបង្កកមូលនិធិរបស់ជនសង្ស័យថាការចូលរួមក្នុងសកម្មភាពជ្រុលនិយម។ ក្នុងករណីនេះមូលដ្ឋានសម្រាប់ការដាក់បញ្ចូលមនុស្សម្នាក់នៅលើបញ្ជីមួយបែបនេះគឺជាការសម្រេចចិត្តដែលត្រូវគ្នានៃតុលាការនេះ។ នៅក្នុងករណីផ្សេងទៀត, មិនព្រួយបារម្ភអំពីថាតើការបង្កកគណនីធនាគារ។ អង្គការពាណិជ្ជកម្ម អនុវត្តប្រតិបត្ដិការទាំងនេះដោយគ្មានការទំនាក់ទំនងជាមួយអតិថិជនណាមួយនិងដោយផ្អែកលើសេចក្តីណែនាំនៃទិន្នន័យរបស់ខ្លួននៅក្នុងបញ្ជីនៃជនសង្ស័យ។ ការអនុវត្ដន៍បានបង្ហាញថាដំណើរការពាក្យបណ្តឹងនិងបណ្តឹងឧទ្ធរណ៍មិនមានលទ្ធផលនៅក្នុងការចេញផ្សាយនៃមូលនិធិនេះ។

ប្រហែលការនិយាយច្បាប់ហាមឃាត់នេះ "ជនសង្ស័យ" ដើម្បីប្រើលុយដែលជាកម្មសិទ្ធិរបស់គាត់។ ប៉ុន្តែនៅក្នុងឯកសារដដែលនេះបានបញ្ជាក់ថាប្រាក់បៀវត្សរ៍និងប្រាក់សោធនដែលត្រូវបានធានាដោយរដ្ឋព្រមទាំងប្រាក់ឈ្នួលដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយច្បាប់ការងារមិនត្រូវស្ថិតនៅក្រោមច្បាប់។ ប៉ុន្តែបទពិសោធបានបង្ហាញថាប្រសិនបើគណនីធនាគារកក, បន្ទាប់មកមនុស្សម្នាក់នោះគឺជាការមិនអាចចូលដំណើរការពួកគេរហូតដល់ពួកគេនឹងត្រូវបានដកចេញពីបញ្ជីនៃសេវាត្រួតពិនិត្យហិរញ្ញវត្ថុសហព័ន្ធ។ ប្រភពដើមនៃមូលនិធិប្រភពមិនយកទៅក្នុងគណនី។

ធនាគារនេះបានបង្កកគណនី: អ្វីដែលត្រូវធ្វើ?

នៅក្នុងការអនុលោមជាមួយ "បទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការផ្ទេរផលប្រយោជន៍ច្បាប់" បានធានាដោយរដ្ឋដែលជាមនុស្សចាស់ទទួលបានក្នុងសំបុត្រនេះមិនអនុវត្តចំពោះ ការតាំងទីលំនៅដែលមិនមែនជាសាច់ប្រាក់។ រឿងមួយទៀតនោះគឺថាឥឡូវនេះចូលនិវត្តន៍ជាច្រើនកំពុងទទួលបានការប្រាក់ទៅឱ្យស្ថាប័នកាតឥណទាន។ បើបុរសបែបនេះបង្កកគណនីធនាគារ, អ្នកត្រូវការដើម្បីសរសេរសេចក្តីថ្លែងការណ៍មួយនៅក្នុងនាយកដ្ឋាន PF ជាមួយនឹងសំណើដើម្បីនាំយកមកនូវផលប្រយោជន៍តាមរយៈការិយាល័ប្រកាស។ ប្រសិនបើមានការចុះបញ្ជីនេះមិនផ្គូផ្គងនឹងអាសយដ្ឋាននៃកន្លែងនៃលំនៅដ្ឋាននេះព័តមាននេះគឺជាការចាំបាច់ផងដែរដើម្បីបង្ហាញទៅអាជ្ញាធរសាធារណៈ។

សម្រាប់ "អ្នកប៉ះបោរ" ដែលទទួលបានផលប្រយោជន៍ជាសាច់ប្រាក់តាមរយៈមូលនិធិសង្គមធានារ៉ាប់រង ( "មាតុភាព", "មន្ទីរពេទ្យ", ល), អ្នកត្រូវតែអនុវត្តសកម្មភាពដូចគ្នានេះដែរ: សរសេរកម្មវិធីមូលនិធិសន្តិសុខសង្គមជាមួយនឹងការស្នើរសុំដើម្បីទទួលបានការទូទាត់នៅការិយាល័យប្រកាស។ បន្ទាប់មកវាមិនមានបញ្ហាថាតើការបង្កកគណនីធនាគារ។ រដ្ឋាភិបាលបានធានាលុយមនុស្សម្នាក់នឹងនៅតែទទួលបានការ។

ប្រសិនបើថាមិនដំណើរការ

ដំបូង, វាត្រូវតែត្រូវបានចងចាំថាមិនមែនជាការទទួលផលប្រយោជន៍សម្រាប់ 6 ខែក្នុងមួយជួរដេកនាំឱ្យមានការព្យួរនៃការបង់ប្រាក់នេះ។ ដូច្នេះប្រសិនបើគម្រោងនេះមិនបានធ្វើការដូចបានរៀបរាប់ខាងលើ, អ្នកគួរតែភ្លាមទាក់ទងនាយកដ្ឋានរបស់អាជ្ញាធររដ្ឋនៅកន្លែងនៃសេវានិងដើម្បីរាយការណ៍អំពីបញ្ហានេះ។ ក្នុងការអនុវត្តន៍ជាក់ស្តែងករណីបែបនេះមិនបាននៅឡើយទេ។

កុំឱ្យចេញពីប្រាក់ខែ

សំណួរនេះត្រូវបានឆ្លើយកាន់តែច្រើនយ៉ាងឆាប់រហ័ស។ នៅក្នុងច្បាប់ការងារចែងថាលាភត្រូវបានបង់នៅកន្លែងនៃការងារនេះ នៅក្នុងសាច់ប្រាក់។ ការផ្ទេរមូលនិធិទៅកាតត្រូវតែត្រូវបានសុចរិតកម្មវិធីដែលសមរម្យឬ កិច្ចសន្យាការងារ។ ដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកបានបង្កកគណនីធនាគារនៅក្នុងករណីដំបូងវាគឺជាការចាំបាច់ក្នុងការសរសេរកម្មវិធីនិយោជកជាមួយនឹងសំណើដើម្បីទទួលបានប្រាក់ខែពីអាជីវកម្មហិបនោះដែរ។ នៅលើច្បាប់ចម្លងនៃក្រដាសមួយដែលសំដៅទៅលើចំនួននិងការថតកាលបរិច្ឆេទ។ សេចក្តីថ្លែងការណ៍នេះផងដែរអាចត្រូវបានផ្ញើ តាមលិខិតដែលបានចុះឈ្មោះ ជាមួយនឹងការទទួលស្គាល់បង្កាន់ដៃ។ ក្នុងករណីទីពីរនេះ, អ្នកត្រូវតែសរសេរលើក្រដាសមួយជាមួយនឹងប្រធាននេះដើម្បីធ្វើឱ្យការផ្លាស់ប្តូរសំណើទៅធាតុជាក់លាក់មួយនៃការលើកចុងក្រោយបំផុតដែលអ្នកជំនាញ TC មួយ។ ដើម្បីវាត្រូវបានអនុវត្តសេចក្តីព្រាងកិច្ចព្រមព្រៀងមួយបន្ថែមទៀត, អត្ថបទនៃកថាខណ្ឌដែលបានធ្វើវិសោធនកម្មនេះ។ និយោជកមានសិទ្ធិក្នុងការបដិសេធបុគ្គលិកសំណើនេះ។ បន្ទាប់មក "ប្រាក់បៀវត្ស" គឺជាការចាំបាច់ដើម្បីបិទគណនី។ និយោជកមិនអាចបំពេញកាតព្វកិច្ចរបស់ខ្លួនហើយនឹងត្រូវបានបង្ខំឱ្យចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចព្រមព្រៀងបន្ថែម។ ក្នុងករណីធ្ងន់ធ្ងរមួយ, វាគឺជាការចាំបាច់ដើម្បីចូលទៅកាន់តុលាការ។ ការសម្រេចចិត្តបែបនេះមានផលប៉ះពាល់សម្រាប់បុគ្គលិកយ៉ាងច្បាស់។

នៅបរទេសមានច្បាប់ផ្ទាល់របស់ខ្លួន

ច្រើនខែកន្លងមកនេះអាជ្ញាធរអេស្ប៉ាញបានបិទសិទ្ធិចូលដំណើរការមធ្យោបាយនៃរុស្ស៊ីនេះ។ ហេតុអ្វីបានជាធនាគារបានបង្កកគណនី? ពលរដ្ឋរុស្ស៊ីមិនមានពេលវេលាដើម្បីពន្យល់អំពីប្រភពដើមនៃរដ្ឋធានី។ យោងតាមច្បាប់របស់ប្រទេសនេះជនបរទេសត្រូវបានទាមទារដើម្បីបង្ហាញអំពីភាពត្រឹមត្រូវការកើតនៃប្រាក់ចំណូលដែលបានវិនិយោគក្នុងវិស័យអចលនទ្រព្យឬទ្រព្យសម្បត្តិ។ នៅក្រោមការដាក់ទណ្ឌកម្មនេះប៉ះពាល់ដល់មនុស្សដែលមិនមានប្រតិកម្មនៅក្នុងពេលវេលាទៅនឹងសំណើរបស់អាជ្ញាធរពាក់ព័ន្ធ "នេះ។ អាជ្ញាធរផងដែរឱ្យប្រកាសទ្រព្យសម្បត្ដិធ្វើនៅខាងក្រៅនៃប្រទេសអេស្ប៉ាញ។ រំលោភបំពានប្រឈមនឹងការពិន័យ 10 ពាន់អឺរ៉ូ។ មួយ។ ប៉ុន្តែជនរងគ្រោះជាច្រើនមិនបានសូម្បីតែព្យាយាមដោះស្រាយស្ថានភាពនេះដោយសារពួកគេមានការភ័យខ្លាចក្នុងការស្នើសុំជំនួយបែបនេះនៅក្នុងប្រទេសរុស្ស៊ី។

តើអ្វីជាហេតុផលដែល

បុគ្គលដែលជាកម្មសិទ្ធិរបស់ "សម្បូរបែប" ប្រភេទត្រូវបង់ពន្ធលើប្រាក់ចំណូលភាពខុសគ្នារវាងនៅសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងអេស្ប៉ាញ។ មួយគឺ 13% និង 52% រៀងគ្នា។ មូលដ្ឋានសម្រាប់ការគណនានេះគឺជារបាយការណ៍លទ្ធផល។ ហេតុនេះបញ្ហាទាំងអស់។ ប្រសិនបើមនុស្សម្នាក់បានបង្កកគណនីធនាគារក្នុងគោលបំណងដើម្បីទទួលបានការចូលទៅកាន់មធ្យោបាយដែលចាំបាច់ដើម្បីនាំយកវិញ្ញាបនបត្ររៀងគ្នាដើម្បីជូនដំណឹងដល់អាជ្ញាធរអំពីកម្មសិទ្ធិលើទ្រព្យនៅបរទេសដើម្បីបង់ពន្ធក្នុងសហព័ន្ធរុស្ស៊ីនិងមានភាពខុសគ្នាទៅលើថវិការបស់ប្រទេសអេស្ប៉ាញនេះ។

សេចក្តីសន្និដ្ឋាន

សេវាត្រួតពិនិត្យហិរញ្ញវត្ថុសហព័ន្ធបញ្ជីនៃមនុស្សដែលត្រូវបានសង្ស័យថាបានយកចេញពីសកម្មភាពជ្រុលនិយមឬភេរវកម្ម។ វាជាទៀងទាត់ពិនិត្យឡើងវិញស្ថាប័នឥណទាននិងការចូលដំណើរការទៅកាន់ប្លុកផ្គូផ្គងប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយ។ នៅពេលជាមួយគ្នានេះស្ថិតក្រោមការចែកចាយនៃប្រាក់លក់ទាំងអស់ទៅកាតនេះ។ ដំណឹងល្អគឺថាមនុស្សអាចទទួលបានការចូលដំណើរការទៅប្រាក់សោធនអត្ថប្រយោជន៍និងប្រាក់ឈ្នួល។ ធនាគារដែលបានបង្កកគណនីនៅក្នុងករណីនេះមិនមានជាបញ្ហា។ ការបង់ប្រាក់ទាំងនេះត្រូវបានធានាដោយរដ្ឋនិងលេខកូដការងារហើយដូច្នេះវិសាលភាពនៃការសំអាតដំណើរការនៃច្បាប់នេះមិនធ្លាក់ចុះ។